近日，建設銀行常州分行依托專業風控體系，聯合公安機關精準識別并成功阻斷一起“高收益黃金投資”電信詐騙案件，涉案金額折合黃金1150克，切實保障了客戶資金安全，充分彰顯了該行在反詐工作中的主動作為與責任擔當。

客戶致謝，彰顯建行品牌形象

2025年8月26日，客戶C女士首次預約提取黃金450克，自稱用途為“囤在家里”。8月28日下午，客戶再次電話預約實時購買并提取700克黃金。在該行員工詢問用途時，客戶表述含糊，引起工作人員警覺，隨即安排客戶到網點進一步了解情況。經現場問詢，客戶透露“有人帶她投資虛擬貨幣”，該行工作人員初步判斷客戶正遭遇電信網絡詐騙。工作人員立即協助客戶報警，民警迅速到場。通過核查客戶與嫌疑人的聊天記錄，確認嫌疑人要求客戶提取黃金后郵寄至指定地址。因報案及時，截至目前該客戶的450克黃金已被警方成功追回，且700克黃金詐騙也已被成功阻斷。

案件處置后，受保護客戶C女士專門寫信致謝，對該行員工“敬業負責、責任心極強”的職業表現給予高度評價，并對建設銀行常州分行以實際行動守護客戶資產安全的舉措表示充分認可。此次事件不僅展現了建行一線員工優秀的職業素養，更凸顯了該行作為“人民金融”踐行者，始終將客戶權益放在首位、積極履行社會責任的品牌形象。

警方肯定，授予“見義勇為獎”表彰

9月9日上午，常州廣電派出專項采訪組，對建設銀行常州分行進行實地走訪和深度報道。

在接受廣電采訪時，建設銀行常州分行營業部相關負責人詳細介紹了建行涉賭涉詐核實機制和智能風控系統的應用實踐。

常州南大街派出所專程向建設銀行常州分行頒發“見義勇為獎”，對該行員工在反詐工作中展現的專業判斷力、高效執行力及強烈社會責任感予以充分肯定，進一步強調了金融機構與公安部門協同反詐的重要意義。

公安機關指出，近期以虛擬貨幣為噱頭、實物黃金為載體的新型詐騙案件頻發，建設銀行常州分行相關員工能夠精準識別詐騙風險、果斷采取處置措施，充分證明金融機構是筑牢反詐防線的關鍵力量。

公安機關還特別肯定了常州建行以下工作：

一是主動識別機制。運用“望聞問切”工作法提前發現客戶異常；二是技術防控體系。智能風控系統實時預警與人工研判相結合；三是警銀聯動效率：警銀協作高效順暢，該行與公安機關建立快速響應機制，確保疑似詐騙案件第一時間上報、核查與阻斷，為案件偵辦提供重要線索。

未來，建設銀行常州分行將繼續積極配合公安機關做好反詐宣傳工作，為維護金融安全和社會穩定貢獻建行力量。（建萱）

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